Focus on

Digitale Identitäten stellen einen Hebel zur weiteren Verbesserung der Kunden-Convenience hin zu nahtlosen Legitimationsprozessen dar. Aber Banken können damit auch ihre Prozesskosten reduzieren und darüber hinaus im Rahmen entsprechender Geschäftsmodelle ihre eigenen Assets monetarisieren.

Bislang wird das weite Anwendungsspektrum in Europa nur vereinzelt genutzt. Banken können vom günstigen Marktumfeld profitieren und sich jetzt als Service-Dienstleister im digitalen Ökosystem positionieren.

Industrielle Kunden erwarten, wie die Konsumenten auch, zunehmend intuitive und umgehend abgeschlossene, finale Zahlungsprozesse – auf globaler Basis. Die Anforderungen von externen ebenso wie internen Kunden an das Leistungsangebot der Treasury und damit an wettbewerbsfähige Lösungen wachsen. Fulfilment-Prozesse steigen entsprechend stark an.

Welche Organisationsmodelle eignen sich für Ihre Treasury? Erfahren Sie mehr über effiziente Zahlungsverkehrsstrategien in der Industrie und mögliche Rollenmodelle in unserem Whitepaper.

Innovationen bewirken häufig auch eine Veränderung von Marktaktivitäten. Auch Banken werden mit neuen Situationen konfrontiert und müssen bestehende Spielregeln überdenken.

Das Ziel der EU Retail Payments Strategy ist es, die Entwicklungen im Zahlungsverkehr für die nächsten Jahre nach einer klaren Vision zu leiten. Es geht nicht nur um eine Reglementierung, sondern auch um eine Gesetzeserweiterung, um dem technologischen Fortschritt einen Rahmen zu geben. Wir haben das Thema einmal genauer betrachtet.

Weltweit werden Ansätze entwickelt, um den Zahlungsverkehr weiterzudenken und Währungen zu digitalisieren. In nächster Zukunft wird dem digitalem Zentralbankgeld – unabhängig von der zugrunde liegenden Währung – in der Geld- und Währungsordnung eine bedeutsame Rolle zufallen.

Viele Staaten arbeiten aktiv an digitalen Zentralbankgeldkonzepten. Wie Schneidet der digitale Franken im Vergleich ab?

Die Auswirkungen eines digitalen Euro sind insbesondere im Kontext der Industrie 4.0 besonders vielversprechend. Europäische Unternehmen könnten mithilfe von IoT-Geräten die heutigen Geschäftsvorgänge voll automatisieren und Dienstleistungen auf einer Pay-per-Use-Basis anbieten.

Die interessantesten Use Cases ergeben sich aus Automatisierungsmöglichkeiten im Rahmen des IoT und von Machine-to-Machine-Zahlungen sowie der Echtzeit-Zahlungsabwicklung selbst von Kleinstbeträgen.

Die Genossenschaftsbanken sind starke Partner vor Ort und können im Rahmen smarter Ökosysteme Privat- und Firmenkunden zusammenbringen und attraktive Nutzererlebnisse schaffen.

Die Herausforderung für die Genossenschaftliche FinanzGruppe wird sein, die Kundenbeziehung über das Girokonto zu verankern, mit eigenen Angeboten zu verstärken und gleichzeitig international sinnvolle Kooperationen einzugehen.